การคำนวณ ROI ในการเทรดแบบเข้าใจง่าย

เมื่อพูดถึง ROI ในการเทรด เราต้องเข้าใจทั้งสองด้าน คือ “การลงทุน” และ “ผลตอบแทน” แล้วอะไรคือการลงทุนในโลกของการเทรด? โดยทั่วไปแล้ว เงินที่คุณนำฝากเข้าในบัญชีเทรดกับโบรกเกอร์จะถือเป็นเงินลงทุนของคุณ คุณใช้เงินนี้ในการเปิดออเดอร์ ซึ่งนั่นคือสิ่งที่เรานับว่าเป็นการลงทุนในการเทรดของคุณ

ยอดเงินในบัญชีเทรดของคุณจะเปลี่ยนแปลงไปตามผลลัพธ์ของออเดอร์ที่เปิดอยู่ ไม่ว่าจะเป็นกำไรหรือขาดทุน คุณสามารถใช้ตัวเลขสองตัวนี้มาคำนวณ ROI ในการเทรดได้

วิธีการคำนวณ ROI

ROI คือค่าร้อยละที่ใช้วัดความสามารถในการทำกำไรหรือประสิทธิภาพของการลงทุนที่คุณทำ ซึ่งสามารถแสดงเป็นค่าทศนิยม เช่น 0.3 หรือเปอร์เซ็นต์ เช่น 30%

ในที่นี้ กำไรสุทธิ (Net Profit) คือผลกำไรรวมทั้งหมดที่คุณได้ในช่วงเวลาหนึ่ง ส่วนต้นทุนสุทธิ (Net Cost) คือเงินลงทุนเริ่มต้นทั้งหมดของคุณ

หาก ROI เป็นค่าบวกและสูง แสดงถึงการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนดีและเป็นเครื่องพิสูจน์ว่ามีประสิทธิภาพสูง ในทางกลับกัน หากค่า ROI เป็นลบ แปลว่านักลงทุนขาดทุนจากการลงทุนนั้นแทนที่จะได้กำไร

ทำไม ROI ถึงสำคัญ?

ROI มีความสำคัญมาก เพราะช่วยให้เราประเมินผลลัพธ์ที่แท้จริงจากการเทรดได้ เนื่องจากสูตรคำนวณ ROI นั้นเข้าใจง่าย จึงเป็นตัวชี้วัดใช้งานได้จริงและตรงไปตรงมา โดยที่เทรดเดอร์ทุกระดับประสบการณ์สามารถใช้งานได้

ROI ช่วยให้คุณเลือกเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะกับคุณได้ง่ายขึ้น เช่น คุณชอบเทรดคู่เงินแปลกใหม่ แต่การเทรด Forex ได้ผลตอบแทนเพียง 5% ขณะที่การเทรดสินค้าโภคภัณฑ์อย่างทองคำหรือน้ำมันให้ ROI ถึง 15% ในช่วงเวลาเดียวกัน หลังจากการวิเคราะห์นี้ คุณอาจพิจารณาเปลี่ยนกลยุทธ์และมุ่งเน้นเวลาและการลงทุนของคุณมาที่สินค้าโภคภัณฑ์

นอกจากนี้ หากคุณบันทึกค่า ROI เป็นระยะเวลานาน คุณจะสามารถสรุปได้มากขึ้นเกี่ยวกับกลยุทธ์การเทรดและพอร์ตการลงทุนของคุณ นอกเหนือจากสถิติสําหรับสถานะที่เปิดและปิดแล้ว คุณจะสามารถเห็นภาพรวมของประสิทธิภาพโดยรวมของคุณได้กว้างขึ้นด้วย

ตัวอย่างการใช้ ROI

มาเปรียบเทียบเทรดเดอร์ 2 รายที่มีแนวทางต่างกันดู

• คนแรกไม่เคยคำนวณ ROI และเทรดแบบไม่มีแบบแผน เขาเปิดสถานะและดูแค่ผลลัพธ์ของสถานะนี้อย่างเดียว โดยไม่คำนึงถึงกำไรหรือขาดทุนในระยะยาว เทรดเดอร์รายนี้คาดหวังว่าเงินที่ลงทุนไปในตอนแรกของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นสองเท่าทุกเดือน เนื่องจากนี่คือ ROI ที่สูงมากสำหรับการเทรด ความคาดหวังของเทรดเดอร์รายนี้แทบไม่เคยเกิดขึ้นจริงเลยในแต่ละเดือน ในความเป็นจริง ผลตอบแทน Forex โดยเฉลี่ยมีแนวโน้มที่จะต่ำกว่ามาก และเป็นเรื่องปกติเนื่องจากเป็นกระบวนการทางการเงิน ไม่ใช่ปาฏิหาริย์ อย่างไรก็ตามเทรดเดอร์นี้ดูเหมือนจะคาดหวังว่าจะมีปาฏิหาริย์เกิดขึ้น ในที่สุดเขาก็ผิดหวังและเลิกเทรด

• ในขณะที่อีกคนเทรดอย่างรอบคอบ คำนวณ ROI เพื่อทำความเข้าใจผลลัพธ์โดยรวม และปฏิบัติตามกลยุทธ์การเทรดของตนเอง เทรดเดอร์รายนี้คำนวณมูลค่า ROI ของตนทุกเดือน และนำมูลค่าในแต่ละเดือนมาเปรียบเทียบกัน ดังนั้นเทรดเดอร์รายนี้จึงมีความคาดหวังที่สมจริงมาก เทรดเดอร์รายนี้รู้ว่าเมื่อไหร่ที่เขากำลังพัฒนาขึ้นจริง ๆ ดังนั้นเขาจึงทำตามแผนของเขาต่อไปเพื่อบรรลุเป้าหมายที่เป็นจริงได้อย่างมั่นใจ ผลลัพธ์โดยรวมก็จะดีขึ้นมาก ความมั่นใจและความรู้เป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งในการเทรด

ข้อจำกัดของ ROI

ROI เป็นเครื่องชี้วัดที่มีประโยชน์มาก ซึ่งสามารถสะท้อนให้เห็นถึงแนวทางการเทรดของคุณ กลยุทธ์ที่ใช้ และความเข้าใจโดยรวมของคุณต่อสภาพตลาดได้อย่างชัดเจน อย่างไรก็ตาม ROI ก็มีข้อจำกัดบางประการที่คุณควรรู้เพื่อวิเคราะห์สถานการณ์ได้อย่างรอบด้านมากยิ่งขึ้น

ก่อนอื่นเลย ROI ไม่ได้คำนึงถึงมูลค่าของเวลาในการใช้เงิน (Time Value of Money) ในการคำนวณ ROI คุณเพียงแค่ใช้เงินลงทุนเปรียบเทียบกับผลกำไร ผลกำไรที่ได้อาจดูน่าประทับใจในตัวเลข แต่หากนำปัจจัยเรื่องระยะเวลาเข้ามาพิจารณาด้วย คุณอาจมองเห็นสถานการณ์ในมุมที่ต่างออกไปจากเดิมโดยสิ้นเชิง ตัวอย่างเช่น ROI 20% นั้นดูดีมาก ๆ แต่ถ้าคิดจากเวลา 5 ปี ก็ถือว่าไม่ค่อยน่าประทับใจเท่าไร

นอกจากนี้การคำนวณ ROI ไม่ได้คำนึงถึงความเสี่ยงแต่อย่างใด ความเสี่ยงเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการลงทุนทุกประเภท และในการเทรด Forex ผลตอบแทนจะขึ้นอยู่กับความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในหลายสาขา เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือเงินฝากธนาคาร การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมักจะมีค่า ROI ที่อาจดูน่าดึงดูด แต่เหตุผลก็ชัดเจน เพราะผลตอบแทนที่สูงนั้นถูกออกแบบมาเพื่อชดเชยกับความเสี่ยงที่มากขึ้นนั่นเอง หากคุณต้องการเห็นภาพรวมที่ชัดเจน คุณจำเป็นต้องพิจารณาความเสี่ยงควบคู่ไปกับผลตอบแทนจากการเทรด Forex ด้วยเช่นกัน

อีกแง่มุมหนึ่งคือ ROI ทำให้แนวคิดเรื่องผลตอบแทนดูง่ายเกินไป ROI ไม่ได้คำนึงถึงการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ราวกับว่าคุณลงทุนเพียงครั้งเดียวและไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในอนาคตเลย สิ่งนี้ไม่เป็นความจริงในอุตสาหกรรมส่วนใหญ่ รวมถึงการเทรดด้วย คุณอาจต้องการเพิ่มเงินทุนในบัญชีของคุณบ้างเพื่อที่จะสามารถเทรดล็อตที่ใหญ่ขึ้น หรืออาจต้องเผชิญกับค่าคอมมิชชันหรือค่าใช้จ่ายใหม่ ๆ เมื่อคุณลองใช้เครื่องมือใหม่ ๆ ในพอร์ตการลงทุนของคุณ ในความเป็นจริง คุณอาจต้องการจ่ายเงินสำหรับการฝึกอบรม ซึ่งก็สามารถถือเป็นการลงทุนในเส้นทางการเทรดของคุณได้เช่นกัน

เราต้องจำไว้ด้วยว่า ROI เป็นเครื่องชี้วัดที่ใช้ข้อมูลในอดีต นั่นหมายความว่ามันแสดงผลลัพธ์จากการลงทุนที่ผ่านมาเท่านั้น ไม่สามารถนำมาใช้ทำนายผลกำไรในอนาคตได้ คุณอาจเลือกที่จะเชื่อว่า หากคุณมี ROI จากการเทรดเฉลี่ย 15% ในช่วงเวลา 5 ปี ปีที่ 6 ก็จะเป็นเช่นเดียวกัน อย่างไรก็ตาม นี่ไม่เป็นความจริงเสมอไป เพราะมีปัจจัยสำคัญหลายอย่างที่อาจส่งผลต่อค่า ROI ในอีกหนึ่งปีข้างหน้า

ทั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้นแสดงให้เห็นว่า ROI ไม่สามารถใช้เป็นเครื่องชี้วัดเพียงตัวเดียวในการตัดสินความสำเร็จหรือความล้มเหลวในการลงทุนได้ เพื่อที่จะเห็นภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับความสำเร็จทางการเงิน เทรดเดอร์ควรเพิ่มการวิเคราะห์หลายชั้นและพิจารณาปัจจัยอื่น ๆ เช่น เวลา หรือการลงทุนต่อเนื่องเพิ่มเติม เมื่อเทรดเดอร์เข้าใจ ROI ของตราสารการเทรดที่แตกต่างกันแล้ว พวกเขาสามารถกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง และโฟกัสไปที่ตราสารที่ทำกำไรได้มากขึ้น

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ROI ในการเทรดคืออะไร?

ในการเทรด ROI (Return on Investment) หรือ ผลตอบแทนจากการลงทุน คืออัตราส่วนที่แสดงถึงจำนวนเงินที่เทรดเดอร์ได้รับหรือสูญเสียเมื่อเทียบกับการลงทุนเริ่มต้นของพวกเขา ตัวเลขดังกล่าวแสดงถึงความสามารถในการทำกำไรจากการลงทุนที่ทำไป หากคุณฝากเงิน $500 ลงในบัญชีเทรดของคุณกับโบรกเกอร์ เช่น FBS และได้รับกำไร $100 ค่า ROI ของคุณจะเท่ากับ 20%

สามารถรับประกัน ROI ที่แน่นอนในการเทรดได้หรือไม่?

น่าเสียดายที่ในการเทรดไม่มีการรับประกันใด ๆ ทั้งสิ้น รวมถึงไม่มีการรับประกันผลตอบแทนหรือกำไรที่เฉพาะเจาะจงด้วย การเทรดนั้นมีความเสี่ยง ดังนั้น แม้ว่า ROI ในการเทรดอาจดูน่าประทับใจเมื่อเทียบกับธุรกิจแบบดั้งเดิม เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือพันธบัตรรัฐบาล แต่ก็หมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นด้วยเช่นกัน

การเทรดสามารถให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจสำหรับเครื่องมือที่มีความผันผวนสูง โดยเฉพาะเมื่อมีเหตุการณ์สำคัญในตลาดเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม การขาดทุนก็เป็นสิ่งที่เกิดขึ้นได้เช่นกัน แม้จะเป็นสินทรัพย์หรือตราสารเดียวกันก็ตาม ไม่มีการรับประกันใด ๆ ทั้งสิ้น คุณควรประเมินและจัดการความเสี่ยงของคุณเสมอ

ROI ในการเทรดโดยเฉลี่ยสามารถทำเงินได้เท่าใด

ไม่มีค่า ROI เฉลี่ยสำหรับการเทรดโดยทั่วไป หรือสำหรับการเทรด Forex โดยเฉพาะ ด้วยกลยุทธ์การเทรดที่ดีและการตัดสินใจในการเทรดที่เหมาะสมในช่วงความผันผวนสูง ROI ที่ 50% ไม่ใช่เรื่องที่ไม่เคยเกิดขึ้น แต่ก็ยังค่อนข้างหาได้ยากอยู่ดี ในความเป็นจริง นักลงทุนส่วนใหญ่เห็นตรงกันว่า ผลตอบแทน ROI ที่เป็นบวกทุกรูปแบบถือเป็นผลลัพธ์ที่ดี ROI ที่ยอดเยี่ยมคือ 20% ในขณะที่เทรดเดอร์ที่เทรดอย่างมีความกระตือรือร้นส่วนใหญ่จะพอใจกับ 10-15%

สรุป

การเทรดเป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการทำเงินออนไลน์ สินทรัพย์หลายประเภทที่คุณเทรดออนไลน์ (รวมถึงอนุพันธ์ต่าง ๆ เช่น คู่สกุลเงิน Forex) อาจมีผลตอบแทนจากการลงทุนที่น่าสนใจมาก อย่างไรก็ตาม ทุกคนควรจำไว้ว่าความสามารถในการทำกำไรสูงมักมาพร้อมกับความเสี่ยงสูง แม้ว่า ROI จะสามารถใช้เปรียบเทียบโอกาสการลงทุนต่าง ๆ เพื่อช่วยตัดสินใจในการกระจายพอร์ตการลงทุนได้ แต่ยังควรใช้เครื่องมือและตัวชี้วัดอื่น ๆ ร่วมด้วย เพื่อประเมินความเสี่ยงให้ดียิ่งขึ้น คำนึงถึงเวลา และพิจารณาค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นต่อเนื่องจากการลงทุน