Pengurusan kewangan merupakan aspek terpenting bagi setiap model perniagaan kerana ia menunjukkan keadaan sesuatu perniagaan itu dan juga tahap kemajuannya. Tetapi bagaimana untuk membina model kewangan perniagaan yang ideal? Bagaimana untuk mengawal aliran tunai dan menentukan divisyen dan rangkaian perniagaan yang manakah menghasilkan aliran tunai terbanyak? Bagaimana untuk meramal bila dan pada harga yang manakah paling sesuai untuk menarik minat sumber kewangan dan untuk memastikan sasaran keuntungan syarikat berjaya dicapai? Bagaimana untuk memahami baki dana yang bersesuaian untuk memastikan kesolvenan operasi semasa? Apakah pelaburan yang paling efektif?
Pemilik perniagaan sentiasa memerhatikan laporan pengurusan perbendaharaan yang akan membantu mereka untuk mengurus aset kewangan dan pemilikan. Perkhidmatan pengurusan perbendaharaan boleh membantu melancarkan kewangan syarikat dengan pengurusan tunai, pelaburan, dan lain-lain aset kewangan. Jadi, apakah sebenarnya pengurusan perbendaharaan?
Pengurusan perbendaharaan ialah merancang, mengurus, dan mengawal pemilikan, dana, dan modal kerja syarikat untuk penggunaan dana dengan sebaik mungkin, mengekalkan kecairan firma tersebut, mengurangkan kos keseluruhan, dan mengawal operasi dan risiko kewangan. Ia merangkumi pengurusan modal kerja, pengurusan matawang, kewangan korporat, dan pengurusan risiko kewangan.
Dalam erti kata lain, pengurusan perbendaharaan ialah pengurusan keseluruhan operasi kewangan syarikat termasuk operasi matawang, aliran tunai, dan pelbagai strategi kewangan korporat.
Matlamat utama Pengurusan perbendaharaan adalah untuk memastikan bahawa syarikat mempunyai wang yang cukup semasa aliran keluar tunai. Dan juga, ia menyumbang kepada penggunaan wang bebas yang lebih baik pada baki semasa syarikat tersebut. Dalam erti kata lain, ia bermakna firma tersebut tidak perlu mempunyai wang yang banyak pada baki semasa tanpa menggunakannya. Di satu sisi yang lain, ia sepatutnya menjadi cara terbaru dan paling efektif penggunaan wang
Penerangan beberapa fungsi Pengurusan perbendaharaan seperti di bawah:
Perkhidmatan Pengurusan perbendaharaan memberikan beberapa kelebihan unik untuk perniagaan. Salah satu kelebihan utama ialah kecekapan masa. Dengan mengaplikasikan sistem Pengurusan perbendaharaan, perniagaan tersebut boleh mempercepatkan proses pembayaran dan dapat mengurangkan masa untuk pengesahan dan proses pembayaran. Di samping itu, Pengurusan perbendaharaan dapat menjimatkan kos. Dengan akses kepada pelbagai perkakas dan sumber, sesuatu perniagaan boleh mengetahui kos transaksi rentas bank dan mengawal fi-fi lain yang terlibat. Kawalan terhadap proses ini juga akan membantu penyingkiran kerja-kerja meneka pada pelan kewangan dan dapat mengurangkan kebarangkalian kesilapan yang melibatkan kos yang tinggi.
Pengurusan perbendaharaan merupakan komponen utama untuk pengurusan yang kompeten untuk sebuah perniagaan. Ia membantu ketua bahagian pengurusan untuk mengurus aset dan mencari idea pelaburan yang bijak serta menguntungkan. Selain dari itu, ia mengurus risiko, yang mana merupakan aspek penting untuk kejayaan sesebuah syarikat itu.
Sama seperti sebuah syarikat yang mengurus risiko dan kewangan mereka, seorang pedagang perlu menguruskan sendiri. Seorang pedagang yang kompeten perlu faham bagaimana sebuah syarikat itu cuba menghasilkan keuntungan yang berterusan dan mengelak daripada muflis, mereka perlu membina satu sistem yang akan memberikan mereka pendapatan yang tetap dengan risiko yang minimum. Itulah sebabnya FBS menyediakan para pedagang dengan instrumen perdagangan yang banyak dan pelbagai, kerana perkara utama untuk meminimumkan risiko perdagangan adalah kepelbagaian portfolio dan juga pengurusan kewangan yang baik.