GYO fiyatları, emlak piyasasının koşullarından ve faiz oranlarından etkilenebilir.
Yatırım fonunun seçimi hedeflerinize bağlıdır. En iyi kararı vermek için hedeflerinizi belirleyin.
Yatırım fonu türleri: bir karşılaştırma grafiği
Farklı türde yatırım fonlarını karşılaştıralım ve özelliklerini detaylandıralım.
Fon tipi | Tipik varlıklar ve stratejisi | Risk seviyesi | Likidite | Hedef kitle |
Yatırım ortaklığı | Hisse senetleri, tahviller veya karma varlıklar. Stratejiler varlıklara bağlı olarak aktif veya pasif olabilir. | Varlık sınıfına bağlıdır: hisse senedi fonları yüksek risklerle gelirken, tahvil fonları genellikle daha düşük risklere sahiptir, vb. | Çok likit (NAV'da günlük olarak satılabilir ve satın alınabilir). | Bireysel yatırımcılar veya çok çeşitli kurumlar. |
Endeks fonları | Belirli bir piyasa endeksini (hisse senetleri veya tahviller) takip eder. | Piyasa riskiyle eşleşir (örneğin, bir S&P 500 endeks fonu, hisse senedi piyasasının riskine sahiptir). | Çok likit (günlük işlem gören). | Bireysel yatırımcılar veya çok çeşitli kurumlar. |
ETF'ler | Hisse, tahvil, emtialar, vadeli sözleşmeler, para birimleri gibi çeşitli varlıkları içerebilir. | Değişkenlik gösterir (endeks ve varlıklara bağlı olarak). | Çok yüksek (borsada gün içi işlem gören). | Traderlar dahil bireysel yatırımcılar veya çok çeşitli kurumlar. |
Para piyasası fonları | Kısa vadeli devlet ve şirket borçları, nakit benzerleri. | Düşük risk (sermayeyi korumayı amaçlar). | Yüksek likidite (istediğiniz zaman çekebilirsiniz). | Bireysel (nakit yönetimi), kurumsal hazineler vb. |
Hedge fonları | Çok çeşitli varlıkları içerebilir: uzun veya kısa pozisyon hisse senetleri, türevler, küresel makro vb. Aktif olarak yönetilir. | Yüksek risk (kaldıraçlı ve karmaşık stratejiler kullanmayı gerektirir). | Düşük likidite (kilitler; periyodik itfa). | Akredite yatırımcılar, kurumlar (özellikle). |
Özel varlık fonları | Özel şirket varlığı (satın almalar, girişim sermayesi). Aktif olarak yönetilir. | Yüksek risk (şirket/iş riski, kaldıraçlı satın alımları içerir). | Çok en düşük likidite (sermaye 7-10+ yıl boyunca kilitli kalır). | Kurumlar, yüksek net varlıklı bireyler (özel). |
GYO'lar | Gayrimenkullere veya mortgage'lere yatırım (yasal GYO yapısına sahip). | Orta (emlak piyasası riskini içerir: fiyatlar dalgalanabilir). | Kamu GYO'ları için yüksek (hisse senetleri gibi işlem gören); özel GYO'lar için düşük. | Bireysel (kamu GYO'ları aracılığıyla), kurumlar (sigorta, emekli maaşları). |
Yatırım fonları: SSS
4 ana yatırım türü nelerdir?
Hisseler (varlıklar).
Tahviller (sabit gelirli).
Nakit veya nakit benzerleri (örn. tasarruf mevduatları, para piyasası enstrümanları).
Gayrimenkul (emlak).
Bazıları emtiaları veya alternatif varlıkları (örneğin kripto) ayrı sınıflar olarak belirtir, ancak ana kategoriler yukarıda listelenenlerdir.
Yatırım fonları nasıl para kazanıyor?
Yatırım fonları iki ana şekilde para kazanır:
Sermaye kazançları. Fondaki varlıkların değeri artarsa, fonun değeri artar ve yatırımcılar hisselerini kâr için satabilirler.
Temettü veya faiz. Bazı fonlar hisse senetlerinden (temettü) veya tahvillerden (faiz) elde edilen kazançları yatırımcılara öder.
Yatırım fonları riskli midir?
Unutmayın: Her yatırım aracı kendi riskleriyle birlikte gelir, ancak risk seviyesi fon türüne bağlıdır.
Düşük riskli seçenekler: para piyasası veya tahvil fonları.
Orta riskli fonlar: dengeli (hisse senetleri ve tahvillerin karışımı) veya endeks fonları.
Uzmanlık gerektiren yüksek riskli araçlar: hedge fonlar, özel sermaye fonları, sektöre özgü fonlar.
Yatırımlarınızı çeşitlendirmek ve bir profesyonelden tavsiye almak, riski yönetmenize ve daha fazla kâr elde etmenize yardımcı olur.
Bir fona yatırım yapmaya başlamak için ne kadar paraya ihtiyacım var?
Fona göre değişir. Bazı yatırım fonları 500$ veya 1.000$'a kadar minimum yatırım gerektirirken, ETF'ler bir hissenin fiyatı kadar düşük bir fiyatla satın alınabilir.
Doğru yatırım fonunu nasıl seçerim?
Aşağıdakileri göz önünde bulundurun:
Ana hedefiniz. Uzun vadeli büyüme, gelir veya istikrara mı odaklanıyorsunuz?
Risk toleransınız. Piyasadaki dalgalanmaları idare edebilir misiniz yoksa mevcut en güvenli seçeneği isteyen muhafazakâr bir yatırımcı mısınız?
Ücretler. Ödemeye hazır olduğunuz miktar ne kadar?
Fon performansı. Geçmiş getirilere bakın, ancak unutmayın: geçmiş performans gelecekteki sonuçları garanti etmez.
Endeks fonları ve ETF'ler yeni başlayanlar için mükemmeldir çünkü düşük ücretlere ve geniş çeşitliliğe sahiptirler.
Özet
Yatırım fonları dünyası geniş ve çeşitlidir ve hem acemi hem de profesyonel her yatırımcı uygun bir seçenek bulabilir. Yeni başlayanlar, başlamak için basit bir yol olarak geniş ETF'leri veya yatırım fonlarını tercih edebilirken, ek getiri veya alternatif risk arayan deneyimli yatırımcılar, riskten korunma fonları veya özel sermaye gibi daha sofistike araçları tercih edebilir. Piyasayı analiz etmek ve anlamak, yatırımcıların daha iyi kararlar almalarına, finansal hedeflerine ve risk toleranslarına en iyi şekilde hizmet edecek portföyler oluşturmalarına yardımcı olabilir.
FBS, işlem yapmaktan yararlanma fırsatınızdır: şimdi katılın!