A gestão financeira sempre foi um dos aspectos mais importantes de todo modelo de negócios, pois ela gera resultados que contribuem para a saúde e a evolução da empresa. Mas como montar um modelo de negócios financeiros ideal? Como controlar os fluxos de caixa e definir quais divisões e linhas de negócio da empresa geram os maiores fluxos? Como prever quando e a que preço é mais rápido captar recursos financeiros para garantir a rentabilidade necessária para a empresa? Como entender o equilíbrio constante das finanças para assegurar a solvência das operações atuais? Quais são os investimentos mais eficazes?
Donos de empresas sempre buscam um relatório de gestão de tesouraria que seja capaz de auxiliá-los na administração de seus ativos e participações financeiras. Os serviços de gestão de tesouraria podem ajudar a agilizar as finanças empresariais ao gerir o dinheiro, os investimentos e outros ativos financeiros. O que exatamente é a gestão de tesouraria?
Gestão de tesouraria é o planejamento, organização e controle de participações, finanças e capital de giro da empresa, visando o melhor uso possível do dinheiro, a manutenção da liquidez da empresa, a redução do custo geral das finanças e a mitigação de riscos operacionais e financeiros. Ela engloba a gestão do capital de giro, a gestão cambial, as finanças corporativas e a gestão de riscos financeiros.
Em outras palavras, a gestão de tesouraria é a gestão de todas as operações financeiras da empresa, inclusive operações em câmbio, fluxos de caixa e as várias estratégias de finanças corporativas.
A principal finalidade da gestão de tesouraria é certificar que a empresa terá dinheiro suficiente disponível em tempos de saída de caixa, bem como contribuir para o melhor uso do dinheiro disponível em saldo. Isso significa que a firma não deve deixar em seu saldo uma quantia enorme sem utilização. Pelo contrário: ela deve buscar formas novas e mais eficazes de utilizar esse dinheiro.
Trazemos abaixo várias funções da gestão de tesouraria:
A gestão de tesouraria oferece às empresas várias vantagens características. Uma das maiores vantagens é a eficiência de tempo. Ao implantar um sistema de gestão de tesouraria, as empresas podem agilizar o processo de pagamento, reduzindo o tempo gasto com a autorização e a iniciação de pagamentos. Além disso, a gestão de tesouraria permite certas economias de custo. Com acesso a diversas ferramentas e recursos, as empresas podem detectar imediatamente o custo de transações interbancárias e ter melhor controle sobre outras taxas relacionadas. Ter mais controle sobre esses processos também elimina parte da adivinhação no planejamento financeiro, reduzindo a probabilidade de erros que podem custar caro.
A gestão de tesouraria é um componente-chave da boa gestão de qualquer negócio. Ela permite à administração superior gerir os ativos e achar ideias de investimento inteligentes e rentáveis. Ademais, ela também administra os riscos, que são o aspecto mais importante para o sucesso da empresa.
Assim como uma empresa administra suas finanças e riscos, o trader deve administrar suas próprias finanças e riscos. Um trader competente deve entender que, da mesma forma que qualquer empresa tenta gerar lucro constante e evitar a falência, ele(a) deve desenvolver um sistema que lhe propicie um fluxo financeiro permanente com risco mínimo. É por isso que a FBS oferece aos traders inúmeros instrumentos de negociação, pois a primeira coisa que ajuda a minimizar os riscos no trading é a diversificação da carteira, bem como a gestão financeira.