Treasury management

Gestión de Tesorería

La gestión financiera siempre ha sido uno de los aspectos más importantes de cada modelo de negocio, ya que presenta los resultados de la salud y el progreso del mismo. ¿Pero cómo construir un modelo de negocio financiero ideal? ¿Cómo controlar los flujos de efectivo y determinar cuál de las divisiones y líneas de negocio de la empresa genera los mayores flujos? ¿Cómo predecir cuándo y a qué precio es más conveniente atraer recursos financieros para asegurar la rentabilidad requerida por la empresa? ¿Cómo entender qué saldo constante de fondos es necesario tener para asegurar la solvencia de las operaciones actuales? ¿Cuáles son las inversiones más efectivas?

Los dueños de empresas siempre están buscando un informe de Gestión de Tesorería que pueda ayudarles a gestionar sus activos y tenencias financieros. Los servicios de Gestión de Tesorería pueden ayudar a agilizar las finanzas comerciales mediante la administración de efectivo, inversiones y otros activos financieros. Entonces, ¿qué es exactamente la Gestión de Tesorería?

Definición

La Gestión de Tesorería es la planificación, organización y control de la tenencia, los fondos y el capital de trabajo de una empresa para hacer el mejor uso posible de los fondos, mantener la liquidez de la compañía, reducir el costo general de los fondos y mitigar el riesgo operativo y financiero. Cubre la administración del capital de trabajo, la administración de divisas, las finanzas corporativas y la gestión de riesgos financieros.

En otras palabras, la Gestión de Tesorería es la gestión de todas las operaciones financieras de la empresa, incluyendo las operaciones en divisas, los flujos de efectivo y diversas estrategias de finanzas corporativas.

Principales objetivos de la Gestión de Tesorería

El objetivo principal de la Gestión de Tesorería es asegurarse de que la empresa tenga suficiente efectivo disponible durante los períodos de salida de efectivo. Además, contribuye a un mejor aprovechamiento del efectivo libre en el balance de la empresa. En otras palabras, significa que una empresa no debe mantener una gran cantidad de dinero en su balance sin hacer uso de él. Por otro lado, debe encontrar nuevas y más efectivas formas de usar ese dinero.

A continuación se describen varias funciones de la Gestión de Tesorería:

  • Administración de efectivo competente, lo que significa que la empresa cuenta con un sistema de cobros y pagos bien diseñado.
  • Administración de liquidez. Se debe mantener un nivel óptimo de liquidez en el negocio. La empresa debe poder cumplir con sus obligaciones financieras cuando vencen el pago, como el pago a proveedores, empleados, acreedores, etc.
  • Aprovechamiento óptimo de los recursos. La Gestión de Tesorería también tiene como objetivo garantizar la utilización eficaz de los recursos de la empresa, reducir los costos operativos y evitar la escasez de liquidez en el futuro.
  • Gestión de Riesgos: Uno de los principales objetivos de la Gestión de Tesorería es gestionar el riesgo financiero para permitir que la empresa cumpla con sus obligaciones financieras a medida que vencen y garantizar el desempeño predecible del negocio. Tiende a identificar, medir, analizar y gestionar el riesgo para mitigar las pérdidas, que tienen de alguna manera el potencial de afectar la rentabilidad y el crecimiento de la empresa. Por lo tanto, la Gestión de Tesorería es responsable de todo tipo de riesgo que pueda influir en la entidad comercial.

Beneficios de la Gestión de Tesorería

Los servicios de Gestión de Tesorería brindan a las empresas varios beneficios únicos. Uno de los mayores beneficios es la eficiencia del tiempo. Al implementar un sistema de Gestión de Tesorería, las empresas pueden agilizar el proceso de pagos y reducir el tiempo dedicado a la autorización e inicio del pago. Además, la Gestión de Tesorería permite ciertos ahorros de costes. Con acceso a diversas herramientas y recursos, las empresas pueden detectar de inmediato el costo de las transacciones entre bancos y tomar un mejor control de otras tarifas relacionadas. Tener más control sobre estos procesos también elimina algunas conjeturas de la planificación financiera, lo que reduce la probabilidad de errores costosos.

Conclusión

La Gestión de Tesorería es un componente clave para una competente conducción de cualquier negocio. Ayuda a la dirección principal a gestionar los activos y a encontrar ideas de inversión inteligentes y rentables. Además, gestiona los riesgos, que es el aspecto más importante para la existencia exitosa de una empresa.

Al igual que una empresa administra sus finanzas y gestiona sus riesgos, el trader debe gestionar los suyos propios. Un trader competente debe entender que, como cualquier empresa que intenta generar ganancias constantes y evitar la quiebra, necesita construir un sistema que le proporcione un flujo de dinero permanente con riesgos mínimos. Es por ello que FBS ofrece a los traders una gran cantidad de instrumentos de trading diferentes, ya que lo primero que ayuda a minimizar los riesgos es la diversificación del portafolio y la administración del dinero.

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2022-08-08 • Actualizada

Preguntas frecuentes

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