Gestión de riesgos en Forex

En este artículo te contaremos acerca de las estrategias más comunes que te ayudan a tomar decisiones más inteligentes y proteger tus ahorros.

¿Qué es la gestión de riesgos en Forex?

Todo trader asume pérdidas. La gestión de riesgos se encarga de que esas pérdidas no te arruinen. Incluye el tamaño de la posición, las órdenes stop loss, los límites de riesgo para operar y más.

El trading de Forex siempre va acompañado de varios tipos de riesgos. Los inversores deben ser capaces de gestionar los riesgos para mantener la eficacia y evitar grandes pérdidas. El punto de partida es la tolerancia de cada trader ante las pérdidas. Hay traders que aceptan pérdidas mayores si creen en su éxito final y ganan en otras operaciones. Otras personas prefieren mantener una postura más conservadora y obtener ganancias más pequeñas con pérdidas también menores.

Conceptos clave que todo trader debe conocer

Si quieres tener éxito en el trading, debes conocer ciertos conceptos esenciales.

• El riesgo por operación no debe ser más del 1 al 3% de todo el dinero disponible en tu cuenta. Esta estrategia te ayudará a no perder todos tus fondos. Por ejemplo, si tienes $5000 en tu cuenta, la pérdida máxima permisible para cada operación sería de $150. De esa manera, incluso si pierdes, la mayor parte de tu depósito permanecerá a salvo.

• Las órdenes stop loss permiten a los inversores garantizar que no perderán más de una cantidad de dinero establecida. Una buena estrategia de stop loss es crucial en el trading de Forex, ya que este mercado es particularmente susceptible a movimientos de precios rápidos y bruscos.

• La relación riesgo-recompensa (R/R) es la proporción entre la ganancia potencial y la pérdida potencial en una inversión. La recompensa potencial debe ser al menos el doble del riesgo potencial. La relación ideal de R/R para traders es 1:2, 1:3 y así. En términos simples, por cada dólar de riesgo, un trader debería ganar $2, $3 o más. Dos operaciones con una proporción de 1:3 y una operación con una proporción de 1:4 cubren 10 operaciones no exitosas.

• El retroceso se refiere a la pérdida de valor de una inversión desde su punto máximo hasta su punto más bajo. Se expresa comúnmente como el porcentaje de disminución desde el valor máximo hasta el siguiente mínimo. Esta métrica es útil para evaluar el riesgo histórico de una inversión, comparar el rendimiento de varios fondos o seguir el progreso de una cartera.

Cómo configurar la gestión de riesgos en el trading de Forex

1. Establece un nivel de riesgo adecuado por operación. Esto normalmente no será más del 1 al 3% del depósito en tu cuenta. Un porcentaje mayor conlleva un riesgo más alto y la posible pérdida de dinero.

2. Define un nivel de stop loss basado en los gráficos, no en números aleatorios. Utiliza estos métodos para establecer tu stop loss:

a) El stop loss basado en porcentaje se determina según el porcentaje de tu capital total que decides arriesgar. Los traders normalmente establecen como máximo un 2% en una sola operación.

b) El stop loss basado en la volatilidad se fundamenta en el indicador ATR (rango verdadero medio), que muestra el rango de variación posible en los precios de un activo durante un intervalo de tiempo determinado. Este método ajusta tu stop loss según los movimientos actuales del mercado.

c) Los niveles de soporte y resistencia son un método que consiste en colocar órdenes stop loss justo debajo de un nivel de soporte o justo por encima de un nivel de resistencia. Esta estrategia tiene en cuenta el análisis técnico y el sentimiento del mercado.

d) La media móvil de stop loss se basa en el análisis de la media móvil durante un período determinado, por ejemplo, de 50 días.

3. Calcular el tamaño de la posición puede ayudarte a definir cuánto de un activo en particular debes comprar o vender por cada operación. Tus cálculos deben basarse en el precio de entrada, el nivel de stop loss y el riesgo por operación.

4. Siempre verifica la relación riesgo-recompensa. Para no perder todo el dinero de tu cuenta, la relación R/R debería ser de 1:2 o 1:3. Esta es la única manera de aumentar tus posibilidades de éxito. En cualquier otra situación, lo mejor es saltarse la operación.

5. Sigue siempre estas reglas, incluso cuando parezca que todo está bien o que es la configuración "perfecta".

Errores comunes en la gestión de riesgos en Forex

1. Ignorar las órdenes stop loss. Sin un stop loss, puedes agotar todo tu presupuesto muy rápidamente. Esperar que el precio se recupere no es una buena estrategia. Establecer un stop loss te ayudará a operar con éxito a largo plazo.

2. Tomar decisiones emocionales tampoco es una estrategia adecuada. El trading debe ir acompañado de lógica y estrategia, no de decisiones rápidas impulsadas por las emociones. Muchos inversores sufren pérdidas porque no siguen las reglas ni la estrategia establecida: salen de las operaciones demasiado pronto o demasiado tarde, mueven el stop loss manualmente o arriesgan más tras una pérdida con la esperanza de recuperar el dinero. Estas acciones generalmente terminan mal para los traders. Mantén la disciplina y recuerda que las reglas existen por una razón.

3. El exceso de operaciones y las operaciones de tamaño excesivo ocurren cuando los traders realizan demasiadas operaciones por aburrimiento, impaciencia u otras razones. Esto conduce a un aumento del nivel de estrés y, en consecuencia, a pérdidas. Para evitar este error, debes concentrarte únicamente en configuraciones de alta calidad que se ajusten a tu estrategia.

4. Promediar a la baja es una estrategia cuando los traders compran acciones adicionales de una acción que está bajando de precio. Este enfoque a menudo lleva a un empeoramiento de la situación.

Ejemplo de un enfoque estructurado de gestión de riesgos

Aquí hay un ejemplo de dos traders con diferentes estrategias. El trader A es más conservador y su posición es más estable a largo plazo, mientras que el trader B asume más riesgos y podría obtener mayores ganancias, pero también perder más en caso de una caída. Esta estrategia no es adecuada para mantenerse a flote durante mucho tiempo.

Herramientas que ayudan a la gestión de riesgos

• Las calculadoras de tamaño de posición te ayudan a determinar el tamaño ideal de lote para tus operaciones según tu saldo, la tolerancia al riesgo y el nivel de stop loss. Algunos ejemplos de calculadoras de este tipo son Myfxbook.com, Babypips.com y Forextester.com.

• Plataformas especiales para traders como TradingView y MT4. TradingView es una red social para traders donde puedes hacer preguntas o seguir cotizaciones, noticias, estados financieros y mucho más. MT4 te permite realizar operaciones y estudiar análisis técnicos.

• Crea tu diario para hacer un seguimiento de tus operaciones. Usa Notion o Excel para eso.

Reflexiones finales: Domina el riesgo antes de trazar una estrategia.