Qué es el stop loss en trading: guía completa para principiantes
Comprender y gestionar de forma eficaz los riesgos es una parte esencial del éxito en el trading de Forex. Entre las diversas herramientas de gestión de riesgos disponibles para los traders, la orden stop loss se destaca como una de las formas más eficientes de proteger tus fondos en el impredecible y dinámico mercado de divisas. Si eres nuevo en el mundo del trading de Forex y estás ansioso por aprender los conceptos básicos, este artículo te servirá como una introducción completa.
Los conceptos básicos de las órdenes stop loss
Lo primero que todo trader debe tener en cuenta es que las pérdidas son inevitables en la práctica del trading. Si pierdes tus fondos en una operación fallida, nadie te devolverá el saldo que tenías en la cuenta. Aquí es donde la gestión de riesgos se vuelve vital, actuando como el pilar que sustenta toda tu carrera de trading. Implementar técnicas efectivas de gestión de riesgos, como emplear órdenes stop loss, resulta crucial para proteger tu capital y preservar el saldo de tu cuenta de trading.
Definición de orden stop loss
Una orden stop loss es una herramienta de gestión de riesgos que cierra de manera automática una posición a un nivel de precio predeterminado para limitar posibles pérdidas. Es como una red de seguridad para los traders, que les permite establecer un nivel aceptable de riesgo al definir un precio específico en el que su posición se liquida automáticamente.
Cómo funcionan las órdenes stop loss
Los traders con prácticas de gestión de riesgos bien desarrolladas saben que una operación puede moverse en su contra de forma inesperada, y evitan pérdidas desfavorables utilizando órdenes stop loss.
Una orden stop loss es una técnica de protección para un trader. Le indica al broker que ejecute la orden una vez que el mercado alcanza o cae por debajo de un nivel stop loss en un precio específico.
Cuando colocas una orden stop loss, determinas el nivel de precio en el que deseas que la posición se cierre de manera automática. Si el mercado alcanza o cae por debajo de ese nivel de precio, se activa la orden stop loss, cerrando tu posición al mejor precio posible.
Supongamos que compraste EURUSD a 1.0800 y colocaste una orden stop loss en 1.0750. Si el mercado cae a 1.0750 o menos, tu orden stop loss se ejecutará, cerrando la operación. Esta orden stop loss limita la pérdida potencial al nivel predeterminado de 50 pips.
Los traders establecen órdenes stop loss en diferentes niveles de precio según su estrategia de trading, su tolerancia al riesgo y su plan general de gestión de riesgos. Es esencial considerar factores como la volatilidad del mercado, los indicadores técnicos y los factores geopolíticos para identificar el mejor nivel de stop loss.
Beneficios de utilizar órdenes stop loss en el trading de Forex
Utilizar órdenes stop loss en el trading de Forex conlleva muchos beneficios que facilitan una gestión eficaz del riesgo y un rendimiento general de trading exitoso. Estas son las principales ventajas de las órdenes stop loss:
Protección contra pérdidas excesivas
El objetivo y la ventaja principal de las órdenes stop loss en el trading de Forex es proteger el capital. Al colocar un nivel de stop loss, los traders determinan la cantidad máxima que están dispuestos a arriesgar en una operación. En caso de que el mercado cambie en su contra y alcance el nivel de stop loss, la operación se cerrará de manera automática, limitando las pérdidas potenciales. Esto permite a los traders proteger su capital y evitar pérdidas significativas.
Reducción del estrés
Las órdenes stop loss ayudan a mitigar el estrés psicológico asociado con el trading. Cuando los traders establecen una orden stop loss, esto les da tranquilidad, ya que su riesgo de pérdidas es limitado. Sin lugar a dudas, la orden stop loss reduce la ansiedad, lo que permite a los traders concentrarse en ejecutar sus estrategias y tomar decisiones racionales.
Operaciones automatizadas
Las órdenes stop loss automatizan el proceso de cierre de una posición una vez que se alcanza el nivel predeterminado. Entonces, los traders no necesitan monitorear constantemente sus posiciones sin quitar la vista de la pantalla. El uso de órdenes stop loss es especialmente beneficioso para quienes no pueden dedicar mucho tiempo a operar y monitorear de manera activa sus posiciones durante el horario de trading.
Desventajas de las órdenes stop loss en el trading de Forex
Si bien las órdenes stop loss se utilizan mucho en el trading de Forex como una de las mejores herramientas de gestión de riesgos, los traders deben ser conscientes de algunas desventajas potenciales a las que pueden enfrentarse. Aquí hay algunas cosas a considerar:
Activación prematura de las órdenes stop loss debido a fluctuaciones del mercado a corto plazo
Las órdenes stop loss pueden causar una salida prematura de la operación debido a la fluctuación del precio a corto plazo, lo que lleva a perder oportunidades de ganancias si luego el precio vuelve a niveles favorables.
Dependencia excesiva de las órdenes stop loss
Depender únicamente de las órdenes stop loss sin un plan de gestión de riesgos bien desarrollado puede provocar una falsa sensación de seguridad.
Pérdida de ganancias debido a niveles ajustados de stop loss
Las órdenes stop loss ajustadas pueden aumentar la probabilidad de salidas prematuras de las operaciones. Si bien la configuración de stop loss puede reducir las pérdidas potenciales, también puede provocar un cierre anticipado si la operación se encuentra con fluctuaciones de precios menores.
Configuración incorrecta de stop loss debido a una relación riesgo/recompensa inadecuada
Si la relación riesgo/recompensa de una operación no se evalúa de forma adecuada, las órdenes stop loss pueden hacer que los traders salgan de las operaciones demasiado pronto.
Determinar cómo equilibrar los beneficios y las limitaciones de las órdenes stop loss dentro de las estrategias de trading es vital, ya que permite a los traders aprovechar al máximo el eficiente mecanismo del stop loss. Conocer estos beneficios y limitaciones permite a los traders de Forex desarrollar un plan de trading rentable que esté en línea con su tolerancia al riesgo y sus expectativas.
Tipos de estrategias de stop loss
La elección de una estrategia de stop loss juega un papel crucial en la protección del capital y la gestión eficaz del riesgo. En esta sección, exploraremos dos tipos básicos de estrategias de stop loss que los traders deberían considerar para encontrar el enfoque más adecuado a su estilo de trading.
Estrategia de stop loss fijo
La estrategia de stop loss fijo o simple implica establecer un nivel de precio predeterminado como una orden stop loss para cada operación. Esta estrategia es bastante fácil de implementar. Los traders que utilizan este enfoque determinan parámetros claros de gestión de riesgos basándose en sus cálculos de pérdida máxima aceptable. Sin embargo, la limitación de esta estrategia es que el stop loss fijo no puede adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado, lo que puede provocar salidas prematuras si el precio retrocede temporalmente antes de moverse en la dirección deseada.
Este ejemplo demuestra que la estrategia de stop loss fijo se aplica en el trading de Forex.
Supongamos que ingresas una operación en el par de divisas GBPUSD, a una tasa de cambio de 1.2600, y aplicas una estrategia de stop loss fijo con un nivel de pérdida aceptable de 50 pips.
Es decir, si el mercado se mueve en contra de tu operación y la tasa de cambio cae 50 pips desde 1.2600 hasta 1.2550, tu orden stop loss responderá automáticamente cerrando la operación para evitar mayores pérdidas.
Incluso si el mercado continúa moviéndose en contra de tu posición, tu riesgo está limitado por el nivel de stop loss predeterminado en 1.2550. Así podrás estar seguro de que tu pérdida potencial no excede el límite definido.
Sin embargo, imagina un escenario en el que colocas un nivel de take profit en 1.2620 para una operación específica. El precio se acerca a tu objetivo, alcanzando 1.2619, pero desafortunadamente, se invierte de manera repentina y activa tu stop loss. A pesar de que tu análisis es casi 100% preciso, terminas perdiendo 50 pips.
Estas situaciones pueden resultar molestas para los traders, pero tienen solución. Una estrategia de trailing stop loss puede ayudar a evitar resultados inesperados como este.
Estrategia de trailing stop loss
La estrategia de trailing stop loss es un tipo de orden dinámico que permite a los traders obtener ganancias mientras se protegen contra pérdidas potenciales. Esta estrategia implica ajustar el nivel del stop loss a medida que el precio se mueve a favor de la operación, arrastrándolo detrás del precio actual del mercado.
El beneficio clave de una estrategia de trailing stop loss es la capacidad para asegurar ganancias en un mercado en tendencia. Cuando el precio continúa moviéndose en la dirección deseada, el trailing stop loss se ajusta automáticamente a él, manteniendo una distancia establecida, lo que permite a los traders participar en movimientos significativos y maximizar sus ganancias si la tendencia continúa.
Para utilizar de manera eficaz la estrategia de trailing stop loss, los traders deben prestar especial atención a determinar la distancia de trailing más rentable en función de su tolerancia al riesgo, a las condiciones del mercado y a las características del par de divisas operado.
La posible desventaja de las órdenes de trailing stop loss es que este tipo de orden puede activarse fácilmente de forma prematura por fluctuaciones de precios a corto plazo, lo que puede provocar una salida de la operación antes de alcanzar la ganancia deseada.
Para ilustrar la estrategia de trailing stop loss, imaginemos que abres una posición en el par de divisas EURUSD a una tasa de cambio de 1.2000, estableciendo una orden de trailing stop loss con una distancia de trailing de 50 pips.
Mientras la tasa de cambio se mueva a tu favor, la orden de trailing stop loss se ajustará para proteger las ganancias en consecuencia. Si la tasa de cambio aumenta a 1.2200, la orden stop loss se ajustará automáticamente a 1.2150 como un nuevo nivel de stop loss, asegurando tus ganancias y protegiéndote de pérdidas adicionales.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el stop loss no se ajusta automáticamente a la baja cuando el precio comienza a bajar. Su función es únicamente moverse hacia arriba a medida que el precio aumenta.
Cada estrategia de stop loss es única: mientras que el trailing stop loss se caracteriza por su flexibilidad, el stop loss fijo proporciona a los traders certeza, permitiéndoles saber con precisión cuánto pueden perder en una operación. Es fundamental que los traders comprendan y prueben a fondo estas estrategias en diferentes condiciones del mercado para determinar qué funciona mejor para sus estilos de trading individuales.
Consejos para colocar órdenes stop loss en el trading de Forex
No hay una regla fija para todos al colocar órdenes stop loss. Requiere encontrar un equilibrio entre darle a una operación espacio para moverse y gestionar el riesgo de manera eficaz. Si los traders establecen órdenes stop loss demasiado cerca, pueden provocar un cierre prematuro sin ganancias potenciales. Por el contrario, colocar la orden demasiado lejos aumenta las pérdidas potenciales. Aunque no existe un enfoque multifuncional, existen algunos métodos para establecer órdenes stop loss de manera efectiva.
Considera la volatilidad del par de divisas seleccionado
Los diferentes pares de divisas presentan distintos niveles de volatilidad. Ten en cuenta la volatilidad del par de divisas que estás operando y ajusta tu nivel de stop loss en consecuencia. Los pares más volátiles pueden requerir niveles de stop loss más amplios para tener en cuenta las fluctuaciones de precios.
Mantén relaciones riesgo/recompensa realistas
Mantén relaciones riesgo/recompensa realistas estableciendo de forma constante niveles de stop loss que estén en línea con tus objetivos de ganancia. Es esencial asegurarte de que las ganancias potenciales que buscas lograr superen las pérdidas potenciales que puedas sufrir. Por ejemplo, emplear una relación riesgo/recompensa de 1:3 indica una probabilidad favorable de éxito. Esta relación sugiere que, por cada unidad de riesgo aceptada, hay una ganancia esperada de tres unidades.
Mantén la disciplina
Una disciplina de trading bien desarrollada es un aspecto clave de una carrera de trading exitosa. Sigue tu plan de trading y evita las operaciones por pánico. Confía en un análisis de mercado integral y en una estrategia detrás de tus órdenes stop loss, y descarta el impulso de moverlas o eliminarlas debido a fluctuaciones temporales de precios.
Considera la regla del 1%
La regla del 1% sugiere que los traders deben limitar su riesgo por operación a no más del 1% del saldo total de su cuenta. Esta regla también aplica al establecer niveles de stop loss. Por ejemplo, si tienes un saldo de trading de $20,000, significa que tu stop loss no debe exceder los $200 desde tu punto de entrada en cualquier operación.
Revisa y ajusta los niveles de stop loss
Las condiciones del mercado pueden cambiar rápidamente, por lo que es esencial revisar y ajustar con regularidad tus niveles de stop loss. A medida que avanza la operación y cambia tu potencial de ganancias, puede ser necesario mover tu orden stop loss para asegurar ganancias o protegerte contra pérdidas.
Resumen
La orden stop loss es una herramienta fundamental de gestión de riesgos que todo trader debe conocer. Este mecanismo permite a los traders mitigar las pérdidas y proteger su capital de trading al salir automáticamente de una operación a un nivel de precio predeterminado.
Los traders deben realizar un análisis de mercado exhaustivo antes de implementar órdenes stop loss. Es vital considerar los cambios constantes en el mercado y, al mismo tiempo, mantener el enfoque en los objetivos de gestión de riesgos. Los traders de Forex deben identificar con precisión las relaciones riesgo/recompensa óptimas, encontrando el equilibrio adecuado entre proteger el capital a través de órdenes stop loss y permitir que las operaciones avancen y potencialmente alcancen objetivos de ganancias.
Como trader, debes comprender que las órdenes stop loss no eliminan el riesgo de todas las pérdidas. Son una herramienta de gestión de riesgos, pero no deberían sustituir una estrategia de trading sólida. Para lograr el éxito, los traders deben combinar órdenes stop loss con un análisis de mercado adecuado, un enfoque lógico y disciplinado, estabilidad emocional y un plan eficaz de gestión de riesgos.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una orden stop loss?
Una orden stop loss es un mecanismo de gestión de riesgos que se utiliza en el trading para cerrar automáticamente una posición a un nivel de precio predeterminado. Su objetivo es limitar las pérdidas activando una orden de venta si el precio del mercado se mueve en contra de la posición del trader.
¿Cómo funciona una orden stop loss?
Cuando se coloca una orden stop loss, permanece inactiva hasta que el precio del mercado alcanza el nivel de stop loss especificado. Una vez que se alcanza este nivel, la orden se activa y ejecuta una operación, cerrando la posición al precio definido previamente.
¿Pueden las órdenes stop loss garantizar protección contra todas las pérdidas?
Si bien las órdenes stop loss son una herramienta de gestión de riesgos efectiva, no pueden garantizar una protección absoluta contra todas las pérdidas.
¿Debo utilizar órdenes stop loss en todas las operaciones?
Aunque las órdenes stop loss se utilizan mucho, su implementación depende de las estrategias de trading individuales y las preferencias de riesgos. Algunos traders pueden optar por otras técnicas de gestión de riesgos, como el seguimiento manual. Sin embargo, las órdenes stop loss son muy productivas, ya que proporcionan un enfoque automatizado para gestionar el riesgo.
