Protección contra saldo negativo en el trading de Forex
La protección contra saldo negativo (NBP) es un punto de refugio en el agitado mercado de Forex. En este artículo, vamos a explorar el concepto de NBP y el papel que juega para que los traders prevengan las pérdidas significativas al operar en Forex. Abordaremos la capacidad de la NBP para proporcionar a los traders un sentido de protección y profundizaremos en las desventajas de este mecanismo. Después de leer el artículo, sabrás qué países han adoptado regulaciones relativas a la NBP y cuáles no. También te daremos algunas ideas sobre cómo gestionar tus riesgos más allá de la NBP.
¿Qué es la protección contra saldo negativo en el trading de Forex?
La NBP protege al cliente de perder más dinero del que le queda de saldo. Los brokers de Forex regulados ofrecen la NBP conforme a la normativa para evitar que los traders pierdan más dinero del que tienen en sus cuentas. En concreto, los brokers garantizan que el saldo en la cuenta del trader no será menor a cero debido a operaciones perdedoras, ya que el broker compensa las pérdidas sufridas y restablece el saldo de estas cuentas de trading hasta cero.
El mecanismo de protección contra saldo negativo ayuda a los traders a sobrevivir a los movimientos inesperados y extremos del mercado. Este enfoque de gestión de riesgos es vital para aquellos que utilizan un apalancamiento alto al operar, ya que el apalancamiento es una herramienta engañosa que puede multiplicar las ganancias, pero provocar pérdidas insostenibles. Con la ayuda de la NBP, los traders no deben dinero al broker, por lo que no son responsables de amortizar ningún saldo negativo.
Todo trader de Forex debería saber sobre la NBP para evitar endeudarse.
Beneficios de la NBP: por qué todo trader de Forex debería saber sobre ella
La NBP es un mecanismo fundamental de gestión de riesgos en Forex y ofrece a los traders la oportunidad de evitar problemas cuando el mercado se mueve en contra de sus operaciones. En este apartado, hablaremos de las principales razones por las que los traders deberían explorar esta herramienta de gestión de riesgos, que es una de las más confiables, y de cómo pueden beneficiarse de la NBP.
La esencia de la NBP es la siguiente: los brokers ofrecen a sus clientes un apoyo excepcional para evitar que los saldos de sus cuentas caigan por debajo de cero. Con esta protección, los traders pueden gestionar mejor sus riesgos. Cuando sabes que no existe posibilidad alguna de perder más de lo que depositaste, es más fácil tomar decisiones informadas, calcular los riesgos y obtener mayores rendimientos.
Para empezar, es un gran alivio tener la seguridad de que no acumularás deudas ni sufrirás pérdidas más allá de tu inversión inicial al operar divisas. Además, la posibilidad de evitar pérdidas financieras significativas no solo es atractiva, sino que también ayuda a mantener la estabilidad emocional y previene posibles problemas psicológicos. La NBP garantiza a los traders tranquilidad mientras operan en Forex, lo que, a su vez, favorece la toma de decisiones acertadas, una mayor disciplina y la concentración adecuada.
Los brokers de Forex que ofrecen NBP demuestran un alto nivel de transparencia y fiabilidad en su relación con los clientes. Estos brokers se comprometen a cubrir cualquier pérdida sufrida por los traders, incluso si el saldo de la cuenta disminuye de forma significativa por debajo de cero al operar en Forex.
Desventajas de la NBP
Cuando aprendes sobre un mecanismo que pretendes implementar al operar en Forex, es crucial explorarlo en profundidad, prestando especial atención a sus desventajas. Ser consciente de los obstáculos con antelación representa una ventaja y permite a los traders evaluar la eficacia potencial de las medidas que están a punto de adoptar.
Riesgos excesivos
Cuando los traders saben que no se harán responsables de las pérdidas que superen sus depósitos y no pueden endeudarse, es posible que asuman un comportamiento más arriesgado y abran posiciones más grandes bajo la impresión de que están protegidos. Este hábito al operar puede hacer que el trader pierda la disciplina, que es crucial para el éxito, y lo lleve a tomar decisiones irresponsables.
Mayores costos de trading
Los brokers suelen compensar la provisión de la NBP aumentando las comisiones o tarifas, lo que puede reducir la rentabilidad para los traders.
Oportunidades de trading limitadas
Para minimizar los riesgos de pérdidas significativas con la NBP, los brokers imponen un apalancamiento bajo y aumentan los requisitos de margen, lo que limita de forma considerable las oportunidades de trading.
Alto riesgo de problemas financieros para el broker
Como resultado de la protección contra saldo negativo para sus clientes, los brokers pueden enfrentarse a obligaciones financieras exorbitantes. Así, si un acontecimiento que afecte al mercado Forex provoca un saldo negativo generalizado en las cuentas de los clientes, los brokers tendrán que cubrirlos, lo que podría suponer una gran carga para su capital.
Aspectos regulatorios de la NBP
La regulación legal de la protección contra saldo negativo ha sido un tema muy debatido durante mucho tiempo. Algunos países han adoptado una legislación sobre la NBP, mientras que otros no lo han hecho. Adentrémonos en algunos detalles.
Países y reguladores que han adoptado la NBP
Unión Europea - AEVM
En 2018, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) declaró la adopción de varias medidas destinadas a proteger a los inversores, incluidas restricciones específicas a los contratos por diferencia (CFD). Estas restricciones incluían la implementación de la NBP para las cuentas de inversores y traders. La AEVM se refirió a la fuerte apreciación del franco suizo (la moneda nacional de Suiza) en 2015 después de que el Banco Nacional Suizo lo vinculara al euro, enfatizando así la necesidad de contar con una protección contra saldo negativo en vigor.
La normativa establece límites a las pérdidas potenciales derivadas del trading de CFD hasta la cantidad depositada por el trader. Se aplica a las entidades que ofrecen CFD, incluidos los brokers de Forex minoristas.
Reino Unido - Autoridad de Conducta Financiera
En 2019, siguiendo a la AEVM, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido anunció medidas para reforzar la protección a inversores y traders, incluyendo restricciones a los CFD. La protección contra saldo negativo fue una de estas medidas. Las normas de la FCA establecen disposiciones sobre la responsabilidad de las empresas de corretaje de tomar las medidas adecuadas para evitar que los traders minoristas incurran en pérdidas más allá de los saldos de sus cuentas. Por lo tanto, los brokers de Forex del Reino Unido están obligados a proporcionar a sus clientes NBP y no dejar que las cuentas caigan en números rojos.
Australia - Comisión Australiana de Valores e Inversiones
En 2020, las autoridades australianas decidieron adoptar una serie de restricciones aplicadas a todas las empresas que operan en Australia y que utilizan CFD. En marzo de 2021, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) puso en práctica medidas para proteger a los inversores y traders minoristas, incluida la protección obligatoria contra saldo negativo que deben ofrecer los brokers de Forex australianos.
Países y autoridades reguladoras que aplican prohibiciones a la NBP
Los Gobiernos pueden optar por prohibir la NBP por diversas razones. Prohibir la NBP ayuda a mantener la integridad y estabilidad de los mercados financieros. Esta prohibición legal evita situaciones en las que el apalancamiento excesivo y la toma irresponsable de riesgos puedan causar alteraciones en el mercado y fallas de corretaje. Los Gobiernos crean un entorno de mercado más estable y sostenible apostando por prácticas de trading responsables.
Estados Unidos - Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas
De conformidad con el Código de Regulaciones Federales, Título 17, Sección 5.16, que se refiere a la Prohibición de garantías contra pérdidas, los brokers de Forex no están autorizados a ofrecer garantías contra pérdidas, imponer límites a las pérdidas o abstenerse de cobrar depósitos de seguridad, margen u otros depósitos requeridos de los clientes minoristas de Forex. La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) declara que los traders están obligados a compensar todas las pérdidas incurridas más allá de sus fondos iniciales. En 2016 se estableció un precedente judicial cuando la CFTC presentó una demanda contra un broker de Forex que había infringido la normativa.
Japón - Agencia de Servicios Financieros
De forma similar a la CFTC, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) prohíbe a los brokers de Forex minoristas ofrecer NBP a sus clientes. Los japoneses critican esta postura del Gobierno aludiendo a momentos en los que el yen japonés experimentó fuertes caídas y los traders sufrieron pérdidas significativas.
¿Cómo puedo gestionar los riesgos más allá de la NBP?
Gestionar los riesgos de forma eficaz sin depender del mecanismo NBP es totalmente factible y motiva a los traders de Forex a operar con mayor atención y precaución. Estas son algunas medidas a tener en cuenta:
1. Controla el tamaño de la posición
Todos los traders deberían recordar que no todas las operaciones son rentables. Esto significa que, cuanto más grandes son las posiciones que abres, mayores son los riesgos que asumes. Al controlar el tamaño de la posición, los traders pueden mitigar las pérdidas potenciales y gestionar de manera eficaz la exposición general al riesgo.
2. Coloca órdenes stop-loss
Utilizar órdenes stop-loss permite a los traders salir de las operaciones de forma automática una vez que el precio alcanza un punto predeterminado de pérdida máxima aceptable, minimizando la probabilidad de entrar en la zona negativa.
3. Ten cuidado con el apalancamiento
El trading con apalancamiento es complicado, ya que puede multiplicar tanto las ganancias como las pérdidas. Los traders deberían recordar esto y analizar los riesgos que conlleva. Es muy recomendable utilizar un apalancamiento moderado para gestionar los riesgos de forma eficaz.
4. Evalúa con anticipación la relación riesgo-recompensa de la operación
Antes de iniciar una operación, es esencial evaluar la relación riesgo-recompensa para asegurarte de que las posibles ganancias compensan el riesgo potencial de pérdidas. Determinar dicha relación te permite hacer este análisis y decidir si vale la pena entrar en una operación de divisas.
5. Diversifica tu cartera de Forex
Al invertir en diferentes pares de divisas, los traders aseguran una mayor estabilidad en sus carteras, ya que la diversificación minimiza el impacto de una sola operación en tu cartera general de divisas, reduciendo así los riesgos de pérdidas significativas.
Resumen
La protección contra saldo negativo es una función beneficiosa que ofrecen los brokers de Forex para evitar que las cuentas de los traders caigan en terreno negativo debido a operaciones perdedoras. Con NBP, los brokers garantizan a sus clientes que no se endeudarán, ya que asumen la responsabilidad de restablecer el saldo de la cuenta del trader a cero. La NBP proporciona una gestión eficaz de riesgos y estabilidad emocional, además de demostrar la fiabilidad del broker.
Sin embargo, es crucial recordar que, a veces, la NBP debilita la atención de los traders, imponiendo cargas financieras a los brokers y mermando las ganancias, lo que, en general, repercute de forma negativa en todo el mercado. Por lo tanto, los traders de Forex deben sopesar todas las ventajas y desventajas de la NBP para asegurarse de evitar los aspectos destructivos y tener éxito al operar en Forex.
Preguntas frecuentes
¿Puedo operar en Forex sin margen?
Sí, es posible operar en Forex sin margen. Sin embargo, requiere una gran cantidad de capital. Por lo general, los traders de Forex que abren posiciones sin margen son profesionales con una base de capital considerable, que a menudo supera los 10,000 euros. Es esencial tener en cuenta que operar ignorando los márgenes significa que, cuantas más pérdidas sufra el trader, más a menudo tendrá que depositar saldo en su cuenta.
¿Se puede operar con protección contra saldo negativo en FBS?
Sí, el broker FBS permite a sus clientes operar con protección contra saldo negativo, evitando que el saldo de la cuenta de los traders entre en números rojos. FBS ofrece NBP para garantizar que los traders no incurran en pérdidas superiores a sus depósitos.
¿Puedo operar sin saldo?
Para operar sin fondos reales, puedes abrir una cuenta de trading Demo, que proporciona a los usuarios fondos virtuales y les permite desarrollar sus habilidades de trading en un entorno sin riesgos. Sin embargo, no se puede operar sin saldo en cuentas reales. Sin capital disponible, no se pueden ejecutar operaciones en el trading real. Es esencial depositar fondos en tu cuenta de trading real antes de iniciar cualquier operación.
