Cómo proteger las inversiones extranjeras de los riesgos cambiarios

Cómo proteger las inversiones extranjeras de los riesgos cambiarios

2022-04-29 • Actualizada

Ocurrencia de riesgos cambiarios

No hay duda de que la diversificación es la clave del éxito en las inversiones. Los mercados globales no se mueven de la misma manera, y la diversificación entre clases de activos con baja correlación entre sí en las proporciones adecuadas puede reducir los riesgos de pérdida de capital. La combinación de activos nacionales y extranjeros tiende a tener un efecto mágico sobre los rendimientos a largo plazo y la volatilidad de un portafolio. Sin embargo, estos beneficios también conllevan algunos riesgos subyacentes.

Invirtiendo en un mercado extranjero

Las personas que invierten dinero en el extranjero apuestan no solamente en acciones o bonos, sino también en el mercado de divisas. Si un mercado de valores extranjero en el que invirtieron crece un 5% y, al mismo tiempo, la moneda nacional de ese país cae un 5% frente a la moneda nacional del inversor, la ganancia desaparece.

Por ejemplo, de Julio de 1995 a Marzo del 2002, el impacto cambiario total debido a un dólar en alza fue de un -57,3% en comparación con las monedas de Europa, Australia y el Lejano Oriente. De Abril del 2002 a Diciembre del 2011, el impacto debido a la caída del dólar fue de un +54,4% en comparación con los mismos lugares.

Los traders no deben olvidarse del riesgo cambiario al invertir en el mercado de un país extranjero.

Cubre tus apuestas en los mercados de valores

Cubre tu portafolio con un fondo mutual con cobertura de divisas o invierte en un fondo cotizado en bolsa. Estos fondos eliminan el riesgo para ti, por lo que sólo debes preocuparte por los rendimientos del mercado de valores. La cobertura frente a los movimientos del yen japonés hubiese sido una decisión acertada durante el último año y medio. Desde el 1° de Enero del 2013, el índice Nikkei ha subido un 45%, pero el yen ha bajado un 13%. Muchos ETFs con divisas de cobertura se han introducido durante el año pasado y ahora este tipo de fondos está disponible en todo el mundo.

Compra divisas fuertes e infravaloradas

Los países con una deuda elevada suelen encaminarse hacia un aumento de la inflación. La inflación es el principal factor que afecta negativamente a la moneda nacional. Por otro lado, los países con un PIB bajo tienen monedas fuertes en las que vale la pena invertir. Los inversores deben buscar países con una economía sana y ceñirse a ella.

Además, el inversor debe prestar atención al déficit de cuenta corriente, que se calcula como la diferencia entre las importaciones y las exportaciones de un país. Si este significado crece constantemente, la moneda de este país podría dejar de ser competitiva.

Los bonos extranjeros son activos de alto riesgo

Los bonos son especialmente vulnerables a las fluctuaciones monetarias, ya que tienen menores ganancias para compensar las pérdidas cambiarias. Invertir en un índice de bonos extranjeros puede dar a los inversores de +10% a -10% de las ganancias. Esta cantidad es el doble de lo que puede retornar un bono. Este hecho convierte al mercado de bonos extranjeros en un campo minado, donde el inversor puede perder gran parte de su capital.

Las fluctuaciones cambiarias tienen un impacto mucho mayor en los bonos extranjeros que los cambios en los precios de los bonos. Históricamente, la mayoría de los bonos de países extranjeros se han emitido en valoraciones en dólares. Hoy en día, muchos se emiten en monedas locales. No obstante, los inversores pueden encontrar bonos emitidos en dólares y esa puede ser una inversión más estable.

Vende divisas débiles y sobrevaloradas

Otra forma de cubrir los riesgos cambiarios es vender la moneda del mercado de valores en el que estás trabajando. Por ejemplo, el inversor puede comprar un ETF de iShares MSCI Japan y luego vender el ETF de yenes japoneses. Si el yen japonés cae frente al dólar estadounidense, el inversor se beneficiará de vender el ETF de la divisa.

Los inversores más arriesgados pueden vender las divisas que consideran perderán valor sin una cobertura. Sin embargo, todas las divisas se operan en pares, por lo que los inversores también tienen que comprar otra moneda para que esta transacción funcione.

Esencialmente, los inversores intercambian una divisa por otra. Si considera que el euro se debilitará frente al dólar estadounidense, la mejor opción será vender esa moneda y comprar, por ejemplo, dólares. En este caso, debes abrir el par de divisas EUR/USD y vender.

Una vez que el euro alcance el objetivo, el inversor lo vuelve a comprar a una tasa más baja y la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra es la ganancia.

Conclusión

Las inversiones en cualquier tipo de activos en el extranjero deben protegerse del riesgo cambiario. Hay varios tipos, desde el más riesgoso hasta el más seguro.

FBS permite a los traders comprar y vender monedas de más de 15 países, lo que les proporciona una gran variedad de opciones de cobertura.

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